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团伙欺诈无处不在,看壹诺科技大数据风控如何破局?

2018-11-26 来源:壹诺科技

随着现代科技的发展,金融诈骗手段由线下转换为线上,由原始的伪造变为利用高科技技术手段,手机、电脑都是他们的作案工具。其中最令互金平台头痛的,要属欺诈团伙的无孔不入了。

由于金融行业所具有的专业性、复杂性特点,作案需团伙配合,很多重大案件内外勾结,行业内部人员参与其中。为了方面大家更好的理解团伙欺诈的定义,下面例举两个案例来作进一步说明。

案例一:银行信用卡养卡套现

“某团伙在某村庄以招工的名义大量收取村民的身份证,并申请信用卡,然后刷卡透支,让村民背负银行债务。此时,银行按照过往经验便会判定该村地址为欺诈地址,使该村村民抹上信用污点。”风控难点:银行卡套现风险。

(图源摄图网)


案例二:汽车金融“零首付”中间团伙骗贷

“某团伙打出‘零首付购车’广告,垫付首付款和代办贷款,购车人不花钱即可拿到车。于是,购车人购买价值25万的本田,团伙垫付10万的首付款后,要求先将车开走用于抵押办理高额度信用卡,再从信用卡中取走垫付的首付款。当把车开走后便杳无音信,购车人不仅未拿到车,每月得还6000多元的银行贷款。”风控难点:中间人团伙骗贷已成为汽车金融风险最高的风险类型。

看壹诺科技如何破局?

壹诺科技这款智能风控决策引擎,在数据、技术、场景和计算能力方面积累了丰富的实战经验。对身份识别和社交网络分析十分擅长,可帮助用户理解组织、客户、行为和第三方当事人之间的相互关系。借助壹诺科技身份识别引擎,各类组织可以在不同的数据间执行实时搜索,发现、匹配和联结类似的实体,揭示人、物和场景间的隐藏关系。通过揭露可疑人物和可疑行动之间的联系,可有效防止有组织的团伙欺诈。

未来,壹诺科技将不断推陈出新、加快产品技术迭代,进一步提高团伙欺诈风险识别的精准度和效率。


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