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壹诺科技:智能风控系统如何解决各类欺诈风险?

2018-11-09 来源:壹诺科技

回归到金融本质,不论传统金融或者智慧金融都面临着一项绕不开的门槛,那就是反诈欺,抑或被称为“风控”模型。目前反诈欺系统所面临风险大致能细分为:

1.身份冒用:非法获取他人账号、密码、身份证号等,以受害者的名义使用借贷服务,从中获利的欺诈行为。

2.资料造假:为提高信贷额度或降低信贷成本,恶意伪造借款资料的欺诈行为。

3.团伙欺诈:以欺诈为目的聚集起来的不良用户群体,以团伙的形式相互掩护,相互担保,共同作假以骗取信贷的欺诈行为。

4.不良中介:不良中介是特化的团伙欺诈,即团伙中的部分人不在以欺诈为盈利手段,而是以帮人欺诈、帮人作假或者教授别人欺诈并收取高额手续费为盈利方式的一批犯罪团伙。相较于前面三种,不良中介的危害更大,整个组织分工更加明确,隐蔽性更好,专业性也更强。

大数据商务智能

(图源摄图网)


那么如何解决这一系列问题呢?

为此壹诺科技研发了一套,精准全面的数据科学与数据技术相结合的大数据风控分析系统,为金融机构小微企业的借贷全流程提供数据服务。它以大数据和云计算为基础,通过对用户的历史借贷行为、负债行为、消费能力、资产实力、关联人信息检测等数据的深度挖掘,帮助企业快速进行获客、报告和回款等方面的调查追踪。用户不仅可以进行单笔或批量查询与管理,筛选优质客户,剔除高危人群,更能生成立体的“用户画像”报告,提高企业整体的营销与决策能力。

另外壹诺科技还是一款面向贷前质量审查、风险测评、贷中动态管控和贷后精准营销的智能化产品,涵盖资质审核、欺诈范围到信用评估的全流程审核。其审批流程灵活高效,拥有秒级响应速度,能实时反馈评估报告结果,1个工作日即可完成全部对接流程;同时有专业的团队给予技术安全保障,最大程度地替用户解决对接周期长、流程复杂、风险成本高等业务难题。

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